Выводы по финансовому вреду из 23 документов — SEC, CFTC, ESMA, AML freeze, BestChange, Trustpilot.
critical
Y2 · AML freeze
YY10, YY04
INS-Y-AML-GAP
Marketing «no KYC» vs AML freeze — user harm gap
Рекомендация: На privacy-парах: pre-swap warning «AML check may freeze funds» + link /docs/aml-policy. Синхронизировать meta с policy до отправки.
critical
Y4 · Потеря средств
YY19, YY04
INS-Y-BESTCHANGE
BestChange delist — reputation harm → user trust harm
Рекомендация: Trust page с объяснением статуса; не скрывать delist; план compliance audit для re-listing.
critical
Y2 · AML freeze
YY04, YY23, YY10
INS-Y-PRIVACY-FREEZE
Documented 9.5 ETH freeze — privacy pair harm
Рекомендация: FAQ: что делать при freeze; сроки refund; ссылка на liquidity provider policy. Убрать «100% anonymous» claims.
high
Y5 · Support / refund
YY23, YY25
INS-Y-REFUND
Refund disputes — blockchain fee deduction harm
Рекомендация: Публиковать refund policy с fee breakdown ДО swap; support SLA на stuck transactions.
high
Y4 · Ложная регуляторика
YY17, YY18
INS-Y-REG-FALSE
EU/MiCA claims without ESMA register proof
Рекомендация: Не заявлять EU licensed без номера CASP. Если нет — явный disclaimer «not MiCA authorised» для EU users.
high
Y2 · Риск волатильности
YY05, YY06
INS-Y-RISK-DISCLOSURE
Missing volatility/total loss warning on money pages
Рекомендация: Добавить risk banner на все exchange pages: not financial advice + may lose all funds + non-custodial responsibility.
medium
Y5 · Потеря средств
YY24
INS-Y-LIMITS
Min/max limits not visible pre-transaction
Рекомендация: Показывать min/max amount до ввода суммы на всех 635 exchange pages.
medium
Y2 · Scam / phishing
YY09
INS-Y-PHISHING
Anti-phishing / verify URL block missing
Рекомендация: Footer + FAQ: official domain quickex.io only; warning about Telegram/social media impersonators.
